上海警方今年以来已侦破多起以虚拟货币等为媒介的非法经营、洗钱犯罪案件，其中一宗特大跨境非法经营地下钱庄案，自2024年8月至警方收网，涉案金额近200亿元（人民币，下同）：犯罪团伙用人民币购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至境外帐户，实现“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。

上海警方27日披露，刘某、徐某、高某、王某等人组成犯罪团伙，在未经内地主管部门批准的情况下，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽有换汇需求的客户，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。

上海警方今年亦破获一宗非法向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务的案件，涉案金额逾2亿元。警方指出，涉虚拟货币新型经济金融犯罪呈现线上化、技术手段复杂化等特征。

虚拟货币的出现，增加了监管部门打击犯罪的难度；同时，内地收紧外汇管控，让地下钱庄更加活跃，近年有不同国家华人经营的地下钱庄被捣毁。